Комплексное решение для финансирования всей цепочки поставок в кабельной промышленности [Конференция по кабельной продукции Северного Китая] 

7 августа на Первой конференции по кабельной промышленности Северного Китая 2025 года, организованной Шанхайская информационно-технологическая компания по цветным металлам (SMM) и Аньхойская группа компаний по медной промышленности «Туомэйвэй», Чжэн Хоцзе, помощник генерального директора Технологическая компания «Гуцзиньсинь» (Ухань), представил тему «Полноцепочечное решение для финансирования цепочки поставок в кабельно-проводниковой промышленности — Туомэйвэй, Банк Цзюцзян и Гуангу Цзиньсинь.

I. Этап предоплаты: высокое давление на средства для закупки сырья

Боли клиентов
► Высокая доля сырья и значительные колебания цен
В кабельно-проводниковой промышленности доля сырья (медь, алюминий и др.) достигает 70%-80%, при этом цены подвержены резким колебаниям. Например, в 2024 году колебания цен на медь превысили 20%, и предприятиям необходимо вносить предоплату для фиксации цен.
Ограниченность собственных средств предприятий и значительные объемы предоплаты приводят к напряженности денежных потоков, влияя на последующее производство и операционную деятельность, а иногда создавая риск разрыва цепочки финансирования.

Решение Jiujiang Bank

Ценность для клиента
1. Снижение занятости средств: преобразование денежных расходов в разовые платежи позволяет предприятиям направлять ограниченные средства на другие ключевые звенья, такие как технологические разработки и расширение рынка. Оптимизация распределения средств и повышение эффективности их использования способствуют устойчивому развитию предприятий.
2. Фиксация затрат: защита от рисков колебания цен на сырье позволяет предприятиям гибко корректировать закупочную стратегию в зависимости от рыночной конъюнктуры, обеспечивая контролируемость производственных затрат. Стабилизация производственных издержек создает прочную основу для формирования разумных цен на продукцию и обеспечения прибыльности.

II. Этап запасов: заморозка оборотных средств в запасах

Боли клиентов
► Длительный цикл оборота запасов и занятость средств
Цикл оборота сырья, полуфабрикатов и готовой продукции составляет в среднем 3-6 месяцев, что приводит к значительной заморозке оборотных средств и затрудняет оборачиваемость капитала предприятий.
Высокие затраты на складирование и сложность быстрой реализации запасов влияют на скорость возврата средств и эффективность их использования.
Был также представлен обзор решения Банк Цзюцзян.

Ценность для клиента
Оживление запасных активов: превращение «мёртвых запасов» в «живые средства» позволяет предприятиям трансформировать складские средства в оборотный капитал для расширения производства и оптимизации структуры продукции. Повышение оборачиваемости запасов, снижение рисков их залеживания и усиление ликвидности капитала предприятия.
Снижение рисков в производственном процессе: динамический контроль на местах через Облачный склад Цзиньсинь с ежедневной корректировкой стоимости груза на предприятии. В отличие от традиционного складского кредитования под залог, плавающая ипотека на запасы с арендой производственных помещений предприятия в качестве зоны контроля позволяет использовать в качестве залога медь и алюминий в процессе производства.

III. Этап дебиторской задолженности: разрыв денежного потока из-за длительных сроков оплаты

Боли клиентов
► Длительные сроки оплаты со стороны клиентов нижестоящего звена
У клиентов нижестоящего звена (такие как Государственная сетевая корпорация Китая , Китайская национальная нефтегазовая корпорация, Китайская нефтехимическая корпорация, публичные компании и др.) сроки оплаты составляют от 6 до 12 месяцев, доля дебиторской задолженности высока, а возврат средств происходит медленно.
Неопределенность сроков оплаты влияет на планы расширения производства и расчеты с поставщиками, создавая риск напряженности финансирования предприятий.

Решение Банк Цзюцзян

Ценность для клиента
Ускорение возврата средств: превращение сроков оплаты в «наличные», обеспечение непрерывной деятельности предприятий, позволяющее направлять возвращенные средства на закупку сырья и производственную переработку. Повышение скорости оборачиваемости капитала, усиление конкурентоспособности предприятий и содействие их быстрому развитию. Уступка прав требования по дебиторской задолженности — это не «заем», а превращение «будущих денег» в «настоящие» — использование кредитоспособности госпредприятий, центральных предприятий и публичных компаний для обмена на собственный денежный поток без ущерба для отношений с клиентами, без продажи долей и без ожидания сроков оплаты.
Скрытая ценность: залог осуществляется исключительно на правах требования по дебиторской задолженности, при этом предприятие сохраняет право взыскания с нижестоящего звена и партнерские отношения, избегая неловкости информирования покупателя о финансировании при традиционной модели залога. Банк Цзюцзян оценивает не только кредитоспособность самого предприятия, но и высокую кредитоспособность покупателей нижестоящего звена (госпредприятий, центральных предприятий, публичных компаний и др.), что обеспечивает высокую безопасность финансирования.

IV. Итоги: полноценное обеспечение и создание замкнутого цикла капитала

Комплексное решение Банк Цзюцзян
Повышение устойчивости предприятий к рискам
Замкнутый цикл капитала и благоприятная циркуляция: комбинация «предоплатное финансирование → кредитование под залог запасов → уступка дебиторской задолженности» от Банк Цзюцзян помогает предприятиям реализовать замкнутое управление капиталом. Формирование благоприятной циркуляции «непрерывный денежный поток, неостанавливаемое производство» позволяет предприятиям поддерживать стабильное развитие в условиях циклических колебаний отрасли.
Местное обслуживание и отраслевой опыт: благодаря преимуществам местного обслуживания Банк Цзюцзян глубоко изучает особенности кабельно-проводниковой промышленности и потребности клиентов. Предоставление точных финансовых решений помогает предприятиям устранять болевые точки в цепочке поставок, повышая их конкурентоспособность и устойчивость к рискам.

Облачный склад Цзиньсинь обеспечивает поддержку на всех этапах цепочки
Закупка сырья: с 2019 года Облачный склад Цзиньсинь , опираясь на Банк Цзюцзян, предоставляет услуги по управлению цепочкой поставок. На сегодняшний день сотрудничество охватывает более 70 предприятий с объемом предоставленных кредитов свыше 4 млрд юаней и управляемыми активами более 8 млрд юаней. Среди них более 20 клиентов, производящих медные прутки, расположенных в провинциях Цзянси, Аньхой и др. В процессе сотрудничества по запросу клиентов могут рекомендоваться поставщики для сравнения цен, помогая клиентам выбирать более качественное и недорогое сырье.
Повышение кредитного рейтинга партнеров: в ходе сотрудничества Облачный склад Цзиньсинь ежедневно информирует Банк Цзюцзян о ситуации на предприятиях (включая производственную деятельность, уровень запасов, операции поступления/отгрузки), помогая банку оперативно анализировать общую ситуацию предприятий и косвенно способствуя повышению их кредитного рейтинга в Банк Цзюцзян .

*Перевод с материалов: Информация о цветных металлах от SMM*